Notre coeur de métier
L'épargne pour une sécurité financière
L’épargne est une des clés de voute à titre privée pour répondre à des aléas de la vie mais également à s’assurer une sérénité via des revenu passif.
Définition : L'épargne correspond à la partie du revenu qui n'est pas consommée.
Les sujets en épargne :
- Générer une indépendance financière avant la retraite
- Valoriser un capital en vue d’un projet
- Valoriser une trésorerie d’entreprise
- Transmettre son patrimoine financier dans les meilleures conditions
- Anticiper la période de dépendance à la retraite
- Tout autres besoins que vous évoquerez
L’épargne peut être à titre privé ou à travers votre société. En effet, l’on peut distinguer l’épargne personnelle, l’épargne constitué à titre individuel par son entreprise ainsi que la trésorerie d’entreprise. Chacune de ces épargnes offrent des avantages et des inconvénients qui sont nécessaires à comprendre pour piloter. Les avantages et inconvénients sont principalement d’ordre fiscal et patrimoniale : nous vous les illustreront !
De même ; chaque outil à sa propre fonction. Notre but est de vous partager une culture financière vous expliquant à quoi servent chacun des « outils » type : Compte titre, PEA, Placement crypto monnaie, Assurance Vie, PEL etc. Avec pour chacun leurs avantages et inconvénients.
Mais avant toutes choses, il faut déterminer ensemble vos besoins court terme, moyen terme, long terme, votre besoin de disponibilité puis votre appétence aux risques ; ainsi en fonction de ces éléments de réponse, nous vous accompagnerons pour arbitrer au mieux vos fonds avec les « outils » existant ou à créer dans le but d’atteindre vos objectifs.
